账上有利润，手上没现金

每月看起来在赚钱，付房租、发工资时却总是不够。

12 家店5 位业内人士26 条原文

10 月 17 日更新

先了解这种情况

每月账面有利润，付房租、发工资时却不够，常见原因是钱被库存、赊账和账期占住，没有留出周转金，或靠借钱补缺口。经营者多从算清现金缺口、留出储备、调整进货和还款入手。

AI 根据本页 12 家店和 5 位业内人士的原文归纳，各家的做法以原文为准。

账上的利润去了哪里

举例假设你的餐饮店这个月账上赚了 5,400 元，同时预付了 2,000 元房租，库存比月初多了 3,000 元，外卖平台还有 2,400 元没有结算。这三笔都不影响账上的利润，却占住了现金：手上的现金比月初少了 2,000 元，这个缺口由事先留出的钱或借来的钱补上。

钱被什么占住

1 家店 · 3 位业内人士

把现金被占住的地方找出来：库存、赊账、账期和支出混在一起，先算清再收紧。美国一位餐饮业播客主持人建议问供货商改成货到付款还开不开得下去；巴西一家收银系统商建议把支出分成三块每周看；加拿大一位餐馆老板把净利润一路扣到净自由现金流；美国一位酒吧经营教练把放超过 30 天卖不动的贵酒降价清掉。

收录理由：大阪一家9坪寿司店开业后月营业额33万日元、一个月只来16位客人，店主记下自己从消费者金融借到100万日元、一个月花光并开始查高利贷的经过。

2 家店

把已知的大额支出分摊到每个月先留出来。巴西一家收银系统商建议把十三薪按每月十二分之一加工资 8% 的 FGTS 转到单独账户，8 人团队每月 1656 雷亚尔；日本一家夫妻中餐小馆把每月结余存下来，冷柜换新花 50 万日元时付得出。

2 家店

让收入不只来自这家店。日本一位夫妻中餐小馆的店主生病停业一周多，靠事先存下的钱和本业以外的收入撑过；日本另一位个体餐饮店店主在营业额降至前年七成时，靠店外收入和随时可以停业的准备稳住。

1 家店 · 1 位业内人士

先算清从付钱到收钱之间要垫多少，再定储备目标。巴西一家点餐系统商请一位经营者按收款期、付款期和库存天数算出周转金；美国一位财务顾问建议每周对照预期和实际，只看毛利、净利、现金流三个数。

1 家店 · 1 位业内人士

手上留一笔能应付突发支出的钱。美国两位前餐厅老板建议至少留三到六个月的周转金，并提醒收银系统贷款每天扣款会压低现金流；美国一位家庭餐馆老板建议签长期租约、开第二家店或买房产和基金，个人和店里都留应急钱。

收录理由：日本一家22席荞麦面店的老板把老后资金从开业第一年就纳入经营，用月营业额目标配合淡旺季安排积存。

美国 · 家庭餐馆老板的播客 · 2023 年 3 月

收录理由：餐馆老板谈自己多年不调整应急储备金、今年因通胀上调金额的经过，以及按三到六个月开支设储备的思路。